“资金管理”包含“内部账户管理”、“资金结算”、“资金调度”、“网上银行”、“存款管理”、“资金计划”、“资金票据”、“信贷管理”、“资金预测”、“信用证管理”、“保函管理”、“资金监控”和“综合授信”功能组件，是一套完整的资金管理解决方案，是整个U8C管理系统的重要组成部分之一。

内部账户管理

   内部账户管理的作用是资金组织（结算中心）对成员单位的内部账户进行管理，它管理的业务范围是：内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。

资金结算

    资金结算系统是通过成员单位在资金组织开设内部账户，通过委托收款业务、委托付款业务、内部收款业务、内部付款业务、柜台业务、结算中心间业务、回单业务，记录内部账户的资金变化，以期解决资金组织与成员单位之间的债权债务关系的系统。

资金调度

    资金调度系统满足两种调度应用场景，资金组织调度和集团调度。资金组织调度是资金组织对下级成员单位的资金实行归集、下拨和调拨；集团调度是针对整个集团范围内，非资金组织的公司对下级单位执行资金的调度。

银企直联

银企直联系统是将银行的企业网上银行系统与U8C管理系统相连接，企业可通过U8C管理系统的界面实现银行账户信息的查询、下载、网上转账支付等功能，可满足企业要求的账户信息银企同步、网上支付个性化的要求，并且具有高安全性和简单易用的特点。

存款管理

    资金计息解决的是资金账户计息或会计科目计息业务和定期存款业务，它的用途是通过建立账户、科目计息对象，系统自动累计账户或科目对象的积数，到期进行计息，并将计息结果转相关系统（根据接口设置可分别转资金结算、报帐中心、总帐），从而完成资金计息工作。资金计息时按照银行活期存款计息方法，对科目或账户的积数进行计息。它的另一个用途是通过定期存单管理内外部定期存款业务，进行存款业务计息和转帐处理。

资金计划

    资金计划是对未来一定时期内的资金的结存、流入、流出、盈缺、筹措进行统筹安排，编制计划。在业务发生过程中，根据核准的资金支出对业务进行控制。并可将执行情况与计划进行对比分析。分为资金收支计划和资金调度计划。资金收支计划以计划项目为核心，完成多级组织的上报、汇总、核准、下发、调整，编制主体可为资金组织、成员单位或集团；资金调度计划以成员单位、收付款账户为核心，完成资金组织向成员单位的资金下拨，编制主体为资金组织。

商业汇票

   商业汇票，是成员单位和资金组织对“银行承兑汇票”、“商业承兑汇票”进行管理的业务模块。在此模块，可完成应收票据的收票、托收、背书、贴现、内部托管、银行托管、内部调剂、内部领用，可完成应付票据的签发、付票、到期付款处理，并提供票据台帐、票据余额表等业务管理报表。

信用证管理

  信用证管理模块，用于满足企事业单位在经济活动中作为开证人，对开出信用证进行登记、到单、付款、押汇等过程管理，以及作为受益人对所收到的信用证进行登记、交单、押汇、收款等过程管理。

保函管理

    保函管理模块，用于满足企事业单位在经济活动中作为委托人，对开出保函的过程管理，以及作为受益人对所接收到的保函予以登记、备查之用。

综合授信

   综合授信管理主要面向大中型企业、集团企业的财务公司或资金管理部门，通过对授信额度的管理， 完成对信贷资金规模的控制，以降低信贷风险。本系统与“信贷管理”共同使用，可实现对每笔银行贷款进行控制；还可以对集团下属企业进行信用等级评价，根据信用等级授予内部信用额度，根据额度控制每笔内部贷款，及时查询授信额度的使用情况，以便于更合理地安排贷款业务。

信贷管理

    信贷管理解决的是“借贷资金管理”，它的作用是通过申请、合同管理内外部借贷业务、委托借贷业务、资金拆借业务、担保业务，进行借贷资金的计息和转帐处理。通过合同风险类型清分，为确定和减少借贷资金风险提供相关资料，可对借贷业务、定期存款业务进行统计分析，为监督分析信贷资金情况提供必要的资料，加强资金的管理。信贷管理系统根据接口设置可分别转资金结算、报帐中心、总帐，从而实现“结算－信贷－核算”的一体化管理。

资金预测

    资金预测，仅指资金需求量预测中的现金流预测。也就是通过现金在时间轴线上将要发生的流入量和流出量，预测企业某些期间现金缺口（或过剩）的一种方法。资金预测的作用是通过资金在时间轴上将要发生的流入、流出，来确定资金的缺口或盈余，为规划资金的使用提供详细资料。资金预测与信贷管理，通过接口实现了一体化管理。

    资金监控系统主要为集团各级公司对下级单位资金流向和流量实施监控，通过构建资金监控体系，设置监控账户，查询和分析企业的资金流动和流向情况，以期为降低企业营运的资金风险和监督企业资金使用提供有效、合理的管理手段及工具。